预防电信诈骗班会PPT

这是一份预防电信诈骗班会PPT，共55页。PPT课件主要包含了网络电信诈骗的类型，防范措施，什么是电信诈骗，电信诈骗的趋势，电信网络诈骗，子女要求汇钱，银行卡消费，高薪急聘员工，无偿提供低息贷款，诱使关机实施诈骗等内容，欢迎下载使用。

不轻信 / 不透漏 / 不汇款 / 不转账
近年来，随着互联网的飞速发展，电子商务对日常生活已经无隙覆盖，越来越多的银行储户相继开通了网络电子商务交易平台，随之而来的钓鱼购票诈骗网站层出不穷，诈骗数额也逐渐增大，种类从早期的小额度网络购物诈骗涉及到大额度金融股票、黄金期货类诈骗，常常出现被害人帐户分文不剩，严重威胁居民人身财物安全。
随着网购的升温，出现了“刷信誉”返利等新型诈骗，20岁至30岁的年轻人日渐成为电信诈骗受害者的主力。
犯罪分子使用任意显号软件，冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。
1、利用任意显号软件诈骗
如果您准备汇款时收到：“我手机没电了（卡坏了），或我原来的帐号不用了，请把款打入此帐户，**行，***，户名***”的短信时，就容易不加识别地把钱款打入骗子的账号中。 警方提示：收到此类短信，要立即与朋友（生意伙伴）电话联系核实确认，不要轻易转账汇款。
如您有儿女在外读书、工作，收到“爸妈，我的钱包手机被偷了（我出了点意外现在医院），等钱急用，请速汇款***元到我的朋友***卡上，切记要快”。
警方提示：遇到这样的情况，通过以下途径核实真伪：直接打电话给子女求证，有时不法分子会有特殊方法干扰子女电话，使其处于停机或者关机状态，这时可以打电话给子女的单位领导、同事、老师、同学求证。
相信很多人收到过这样短信：“尊敬的银行卡用户：您于*月*日在**商场刷卡消费*元整，将在您的帐户中扣除，如有疑问请咨询银联中心***”。如果您一时心急，拨打了短信中的提示电话进行咨询，那么您很有可能被冒充银联中心、公安经侦部门的骗子连环设套，将银行卡中的钱款转入所谓的“安全帐户”或被套取账号、密码而遭受损失。
警方提示：遇此情况，请与各银行固定客服电话联系（各大银行卡背面多数印有发卡行固定24小时热线服务电话，各种陌生电信提示的银行、银联联系电话均系骗子设定的陷阱），并拨打110电话报警。
接到“**饭店招专职员工，性别不限，体健貌端、年龄18-45岁，月薪过万元。咨询***经理”的短信，一旦与其联系，即可能被骗子以“预收服装费、面试费、保证金”等名义诈骗。警方提示：若要想找工作，一定要通过当地正规经营的人才交流中心、劳务公司等正规的职业介绍单位，千万不要轻信所谓的“高薪”，此类短信均为诈骗短信。
“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电***经理”。 警方提示：此类短信，是骗子利用在银根紧缩的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。
7、诱使回电“骗取”话费
一是诱使对方回电听歌，“赚”取高额话费，常见短信为“您的朋友13*********为您点播了一首歌曲，一次表达他的思念和祝福，请拨打9****收听；二是使用“呼通即停”手段（指电话呼出后被叫方仅响铃1声即自动挂断），诱使您回电，“赚”取高额话费，如收到0941或0951的未接电话，一回拨即收费500元。
警方提示：广大手机用户不要轻信来历不明的各种电话语音提示，不能按照提示透露个人账户资料。
8、虚构二手商品转让交易信息诈骗
犯罪分子通过互联网、手机短信发布极具诱惑力的二手车、二手电脑等转让信息，一旦事主遇其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
警方提示：不要轻信异常优惠的商品信息，如有购买二手车等需求，在进行交易时，请向相关工商部门认真核实提供商品的商家的真实情况，并尽量采取“货到付款”方式进行交易。
通过骗取对方亲朋电话并通过短信诱使对方关机，如“你好，移动公司现在对您的手机进行线路检测，请您暂时关闭手机3个小时”；然后在对方关机时以“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗对方亲友。
警方提示：用户在接到所谓因线路检修、公安机关真查办案需要而要求其手机关机的信息时，切勿相信，应及时拨打“110”电话咨询求助；家属在接到“亲人在外出车祸”等内容的电话时，切勿未经核实就按对方要求汇款，而应及时与亲人联系上后再视情处理，发现可疑立即拨打110报警。
信息内容为“国家税务总局（或**汽车公司）房产（或车辆）交易（或购置）税收政策调整，你的房产（或汽车）可以办理交易税（购置税）退税，详情请咨询***********。一旦事主与其联系，往往容易在不明不白的情况下，以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定帐户。
10、虚构购房、购车退税诈骗
警方提示：在接到陌生电话或短信时，要冷静分析，不要轻信，如果国家真有退税政策出台，一定会通过新闻媒体报道，并通过相关部门书面告知，绝不会通过电话或短信告知。
警方提示：不要轻信来源不明的所谓个股内部消息，更不要轻易往指定账户汇入资金。
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。
11、虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗
警方提示：遇到银行卡被ATM机吞卡的情况后不要轻易与陌生电话联系，更不能透露银行卡信息，应及时与该银行固定客服电话联系，寻求帮助。
犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
13、ATM机虚假告示诈骗
警方提示：目前，我国官方发行的彩票对奖方式仅为各彩票发行站点兑奖和地市级彩票管理局兑奖两种，任何邮寄或电话抽奖均为诈骗。另外，各大公司的有奖酬宾活动或抽奖活动一般采取电视抽奖、现场抽奖或到公司现场兑奖等方式进行，所需的“个人所得税”等各种税费均已从奖金中直接扣除，所谓“手机抽奖”、“网络抽奖”等均为诈骗陷阱。
犯罪分子先打电话联系受害人，让受害人猜猜我是谁，顺势称是其亲友，并将于近日来看望。后又以途中发生急事（如：车祸善后、就医、嫖娼被抓缴纳罚款）需要资金为由，让受害人向其提供的帐户上汇款。
利用事主家中在外务工或是出差的时候，冒充事主亲朋子女短信或电话给事主说捡到几万元现金已经邮寄回家，但是同行的人要求分一部分钱，自己身上又没那么多钱，为了获得更大的便宜，让事主先给其打款，把要求分红的同行人安抚好，以免事情败露。事主往往有贪图便宜的思想，从而去银行汇钱。
16、捡钱、捡贵重物品已邮寄回家，需要分红给同行的人诈骗
该类诈骗嫌疑人冒充受害人子女上学所在地教育局工作人员，以退补学费等理由诱骗受害人去自动取款机上操作，最终将受害人钱转走。
17、冒充教育局工作人员退学费为由诈骗
骗子冒充单身富婆，在网上或者杂志上发布寻觅男性伴侣，如果成功怀孕给予巨额好处费，受害人联系骗子后会被要求汇保密费、见面费、车费等费用实施诈骗。
此类诈骗犯罪中，不法分子主要利用事主贪图便宜的心理，向事主发送低价出售二手名车等虚假信息，短信内容一般为：“本集团有九成新套牌走私名车（而出售价格只是市场价的零头）出售”。待被害人拨打联系电话想要购买时，不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理，要求其向提供的账户汇款，从而达到诈骗的目的。
19、“低价购名车”诈骗
犯罪分子通常以“系统信息”、 “XX官网”、“客服”等名义向上网人发送虚假中奖信息，吸引上网人点击登录其创建的虚假信息网站，以需交纳手续费、保证金、个人所得税等理由实施诈骗。
犯罪分子通过自身创建的电子商务网站或利用虚假的身份信息在提供交易的知名大型商务网站，如“淘宝网”等进行注册，然后在网上推出“超低价”、“二手货”、“免税货”等虚假内容吸引网上消费者。
利用软件盗取银行卡密码
犯罪嫌疑人多是在购物网站搭识被害人，以低价销售为名，诱导被害人前往事先准备好的钓鱼网站，以支付商品定金为名，点击其钓鱼网站上的银行假链接，盗取被害人银行卡号及密码，对被害人银行卡内资金进行转帐。
很多网民习惯利用腾讯QQ提供的分组功能对所有好友进行分类。如：“家人”、“同事”、“同学”等组别。同时，为了便于记忆，甚至会将好友网名通过备注的方式更改为其原名或二人之间的关系。如“大哥”、“妹妹”等。犯罪分子通过各种方法盗取QQ账号、邮箱账号后，会根据其备注的关系亲密程度，以有急事为由向对方提出几千或上万元的汇款转账。
QQ是中国网民普遍使用的即时通讯工具之一，在方便、快捷的同时，其成本低廉、隐蔽性强的特点也被一些不法分子利用从事违法犯罪活动。犯罪分子利用一种叫“QQ假消息诈骗器”的病毒，这种病毒可以模拟腾讯QQ系统消息弹出中奖窗口，让人真假难辨。
常见的网络招聘陷阱有：
“网赚”信息发布，多为招聘网络推广员、调查问卷、打字员、信息回复员等，区域不限。
是捏造或者假冒知名公司发布招聘信息，多为招聘模具工学徒、电工学徒等，要求求职者前来面试、培训等，实为骗取财物或进行不法活动。
虚假电子商务公司招聘，求职者无需工作经验、无需限制工作时间工作地点，就能轻松赚大钱。
如果出现企业一次招聘过百员工，岗位从总经理到属下员工一线贯穿，招聘工种多样、薪水诱人，如果不是新公司成立，那么极有可能是传销组织招聘。
犯罪嫌疑人通过网络里发布可为资金短缺者提供无担保“贷款”的广告，受害人通过电话与其联系上后，犯罪嫌疑人骗取受害人身份信息和银行卡信息，然后通过注册“苏宁易付”支付账号将受害人卡内钱财消费，从而达到行骗目的。
虚构股票个股走势的诈骗
嫌疑人以某某证券公司（多以XX(如上海等)某某证券公司）的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合，则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。
发布出售特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗
犯罪嫌疑人在网络上发布该类信息后，一旦事主与其联系后，便以需要订金等形式要求被害人汇款，从而实施诈骗。该类诈骗主要集中在节假日等乘车、飞机高峰期。事主预定机票时一定要在正规网站预定。
此类诈骗不法分子利用改号软件，将电话号码“伪装”成了银行的客服电话，利用持卡人希望提升额度的需求，让持卡人放松戒备上当受骗。交易过程中，受害人被诱导提供了交易必需的各种信息，通过了银行的安全验证，因此银行便默认为持卡人本人交易，无法做出有效的识别和拦截。
不法分子以“通缉令”等其他方式，以“执法人员”或者其他工作人员要求受害人付罚款等方式诈骗。此种诈骗利用了被害人，恐惧的心里。一旦听到有关部门之类的信息，也不管消息的真实与否
不法分子以热门综艺节目《奔跑吧兄弟》等综艺节目中奖为名进行诈骗案件。犯罪分子利用人们的侥幸心理,称被各种综艺节目抽中为场外幸运观众,利用群众对节目的认可,以缴纳手续费、保证金、税费等为由,要求被害人向指定账户汇款实施诈骗。
网络骗子们制作了“刷钻”、“打字”等高薪虚假兼职信息，以此作为诱饵期盼人们上当交钱。
01/ 不法分子以正规公司或组织名义进行诈骗，以正规公司或组织的名义进行诈骗则多是制作一个假网站，发布大量低价物品“秒杀”广告，通过谎称受害人“秒杀”商品成功等信息，让受害人向其指定的账户打款，骗取财物。02/通过制作大量的“秒杀”钓鱼网站骗取财物，手段为通过制作与某个知名网站相似的网站诱骗受害者进入，受害人一旦在该网站页面填写银行账户、密码等信息，财产安全就会受到威胁，此类骗局常假冒银行支付网站或大型支付平台作案。
03/通过大量发布“秒杀”广告，骗取网民登陆点击其制作的网站，并在网站中暗藏了木马病毒的“秒杀器”软件，通过木马病毒控制受害者的电脑，进而盗窃个人及企业的相关信息。04/有部分专玩猫腻的“秒杀”网站，为的是欺骗网友充值购买“秒杀币”或者代替网络消费者代秒某些商品等一系列“代秒”行为，骗取网民的钱财。
不良分子“关键词”这一网络平台，虚构有买家愿意高价收购受害人所持有的“关键词”，诱骗受害人出高价制作所谓的APP客户端、注册有关域名等相关项目，数额在几万元至几百万元不等。
出售考试作弊工具或考试答案类诈骗
骗子以各种考试为契机，向考生及家长发送手机短信，内容“2012年公务员独家呈现，考场原题+答案，内部渠道，通过率100%，QQ:************”。如考生及家长加此QQ为好友，对方会发送一个网站供您浏览，此网站内容极具欺骗性，考生及家长易受骗“入套”。
淘宝网店代刷信誉类诈骗
此类案件受害人多是20-30岁左右的年轻人，骗子抓住受害人爱上网又急于赚钱的心理特征，通过两种手段进行诈骗：
第二种是以提供为淘宝网店代刷信誉兼职，谎称受害人购买其钓鱼网站上的卡点，并给予好评以提升网店信誉，然后退还本金并获取1%-5%的提成为理由，从中诈骗受害人的购物款。
第一种是以“淘宝店主提供刷信誉及刷钻”为名，后以收取服务费、保证金等，让店主直接转账汇款，以此诈骗;
诈骗手段之一：冒充公检法部门，法院、检察院传票诈骗
公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。
诈骗手段之二：盗QQ号冒充好友诈骗
及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。
诈骗手段之三：通话后“猜猜我是谁”，套取信任
当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款，更不可向非自己亲友户名的账户汇款。
诈骗手段之四：税务局退购房、购车税金
拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。
诈骗手段之五：掉落不记名金卡，交钱激活
直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。
诈骗手段之六：QQ中奖，游戏中奖，腾讯中奖，等各种公司周年抽奖活动
增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。
诈骗手段之七：代炒股票，包赚
暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。
诈骗手段之八：企业验资，无担保贷款
手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。
诈骗手段之九：网购低价的钓鱼网站
网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。
诈骗手段之十：高薪招聘、招工、征婚短信
1、公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪、“电话欠费”等问题进行处理的。因此，绝对不要相信此类骗术，防止上当
2、如果您接到陌生人电话，一定要先确认对方身份，不要主动猜测对方是谁，在没有确实弄清对方是谁的情况下，更不要盲目答应对方的要求。
3、有些犯罪嫌疑人能通过非法途径获取事主孩子或亲友的电话、姓名等信息，因此，在电话中有时能明确说出事主孩子电话或姓名，以强化事主对此事的相信程度，使事主在恐慌失措中上当受骗。当您接到此类电话时，不要慌张，要通过拔打孩子的电话或与其同学、朋友、学校联系等其它方式，证实情况。
4、凡以入会、提成为名义让股民交钱后为股民提供优质股票信息的、公司和网站均属非法。请不要相信虚假公司或机构及网站上标榜的优厚回报的虚假宣传，防上犯罪分子用“钓鱼”的方式行骗。
5、请您坚信无端的中奖信都是诈骗分子设置的骗局
6、任何陌生人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供安全账户为您的存款进行保护的，请一概不要相信，防止受骗。
7、近来电信诈骗犯罪嫌疑人利用特殊计算机软件能模拟各类电话号码，在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码，使接电话事主误以真。对此，请您遇到陌生人打来电话时，一定要冷静、沉稳、思考，特别是涉及钱款转账时，要立即停止，把好最后一道防范关口。
8、对老年人的银行卡进行转账限制，比如每天只能转账10000元、20000元或50000元等等。
一是一旦汇款后发现自己被骗了，可以在第一时间拨打中国银联专线：95516请求协助；二是及时拨打110报警或向附近派出所报案；三是看对方的账户是哪家银行的，然后用电话拨打该银行的客服电话，输入你汇款的目标账号(犯罪分子的账号)，在提示输入密码时连续5次输入错误，这时该账号会自动锁定，时间是24小时，这宝贵的24小时将使犯罪分子无法将钱转移，避免了损失扩大，也为警方侦查破案提供了时间；四是为防止犯罪分子用网上银行转账，及时登录该银行的网上银行，登录时输入目标账号(犯罪分子的账号)，密码连续输错5次，该账号网银将被锁定24小时（超过凌晨零点重复进行）；五是及时和你汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映，要求协助。